O Ministério Público da Bahia (MP-BA) entrou com uma ação civil pública contra três empresas do setor financeiro por suposta participação na intermediação de pagamentos destinados a plataformas de apostas não autorizadas. O órgão pediu à Justiça o bloqueio de até R$ 5 milhões em bens, direitos e ativos financeiros das empresas e de seus sócios.
São alvo da ação a Nuoro Pay Instituição de Pagamento Ltda., a Select Credit Sociedade de Crédito ao Microempreendedor e à Empresa de Pequeno Porte Ltda. e a Cartos Sociedade de Crédito Direto S.A.. Além do bloqueio financeiro, o MP-BA solicitou o encerramento definitivo das três companhias e a inclusão dos respectivos sócios no processo.
Segundo a investigação, Nuoro Pay e Select Credit teriam processado pagamentos para casas de apostas sem realizar procedimentos considerados necessários para verificar a regularidade das empresas beneficiárias. O MP-BA também aponta falhas no monitoramento de transações classificadas como atípicas.
A Cartos, por sua vez, teria disponibilizado a infraestrutura utilizada na intermediação com a Nuoro Pay.
Investigação aponta estrutura para dificultar rastreamento
De acordo com o Ministério Público, as empresas fariam parte de uma estrutura na qual os valores pagos pelos jogadores não seriam transferidos diretamente às plataformas de apostas.
Os recursos passariam por fintechs, intermediadoras de pagamento e empresas receptoras, o que, segundo a apuração, dificultaria a identificação dos destinatários finais.
O processo cita ainda comprovantes de transferências nos quais não apareciam os nomes das plataformas de apostas. Também foram identificadas situações consideradas incompatíveis com operações financeiras regulares, como empresas recém-criadas, endereços compartilhados, documentos com indícios de edição e alterações frequentes na composição societária.
Entre as providências solicitadas pelo MP-BA está a consulta à relação mantida pelo Ministério da Fazenda com as plataformas de apostas autorizadas e não autorizadas a operar no país.
Apuração começou após denúncia de golpe
O caso chegou ao Ministério Público depois que um consumidor relatou ter sido vítima de um golpe envolvendo plataformas de apostas e empresas responsáveis pela intermediação de pagamentos. O prejuízo informado na denúncia ultrapassou R$ 100 mil.
Durante a apuração, o MP-BA também consultou plataformas de reclamações de consumidores. Em julho de 2025, foram localizados 1.536 registros relacionados à Nuoro Pay.
As reclamações mencionavam pedidos de estorno, serviços de consultoria financeira e problemas sem solução, além de relatos envolvendo supostos golpes e fraudes financeiras relacionados a jogos e apostas.
MP pede encerramento das empresas
Além do bloqueio de até R$ 5 milhões, o Ministério Público solicitou à Justiça a adoção de mecanismos para ampliar o controle sobre as transações realizadas pelas empresas.
O órgão também quer o encerramento definitivo das três companhias e a responsabilização dos sócios no processo.
As medidas ainda dependem de decisão judicial. As acusações apresentadas pelo MP-BA deverão ser analisadas no decorrer da ação civil pública.
